[Mayta.]

Lo que te comenta AMEBIS es correcto, al hacer el pago se registra
— cuenta pesos ( por efecto del sistema asignada al cargar el plan de cuenta)(debe)
— Pagos Bancarios en Transito(haber)

y al conciliar sucede:
— Pagos Bancarios en Transito ( Debe )
— Banco “Nombre de tu banco” ( Haber ) ( esta cuenta que aparece aqui es tu cuenta seteada en la pestaña contabilidad del banco)

Si quieres saber modificar o actualizar las cuentas por defecto revisa la ventana esquema contable ahí encuentras todas las cuentas que el sistema usa por defecto.

Saludos.

[Gabriel Bocalandro]

ya intente cambiar en donde aparece la cuenta banco cta cte y poner la cuanta valores a depositar, pero cuando hago el recibo cobrando un cheque no me toma esa cuenta sino la de abajo (efvo no asignado)

[Gabriel Bocalandro]

yo lo que estoy diciendo es cuando cobro de un cliente un cheque y lo quiero reflejar en la cuenta valores a depositar, si despues de un mes cuando vence lo deposito ahi quiero que pase al banco.

no se si me explico bien.

[Mayta.]

Se me olvido comentar que debes reiniciar tu servercontable para que tome los cambios

[AMEBIS]

El tema es que la cuenta contable “VALORES DE TERCEROS” recien te va a tocarla cuando realices el extracto bancario. Probá eso y avisanos que onda.

Entiendo perfectamente lo que comentas, por el tema de que no sabes cuantos cheques tenes en cartera y cuando entran.

[Gabriel Bocalandro]

esta bien, pruebo como vos me decis.
igual me queda la duda, porque el extracto bancario no se hace para conciliar el banco?
porque si deposito el cheque ya pasa a ser saldo del banco y no de valores a depositar

disculpen por tantas preguntas.

[Mayta.]

Su deducción es correcta, sin embargo el sistema los deja en pagos en transito hasta que lo concilies, recién cuando los concilias afectan al banco.

[Gabriel Bocalandro]

OK entonces, no tengo la forma de dejar un cheque de un cliente que todavia no deposite en la cuenta valores a depositar? (cuenta contable) y una vez que lo deposito ahi pasa a la cuenta contable de bancos.

ahi no estoy encontrando la forma de hacerlo

[Gabriel Bocalandro]

acabo de ver el video de contabilidad de la web y no me queda muy claro la forma de registrar los cheques que se recibe de los clientes.

Contablemente cuando uno recibe un cheque de un cliente hace

valores a depositar
a deudores por venta

de esta manera reflejo el cheque que tengo en cartera y cancelo la deuda del cliente

cuando el el cheque se deposita en el banco, se hace la boleta de deposito y el siguiente asiento

cobros bancarios en tránsito
a valores a depositar

así reflejo los dos o tres días que el cheque tarda en acreditarse y doy de baja valores a depositar ya que el cheque no lo tengo mas en cartera

cuando hago la conciliaciòn bancaria con el extracto del banco, ahì reflejo que el cheque se acredito y el aumento del saldo en el banco, el asiento serìa

banco cta cte
a cobros bancarios en trànsito

a medida que voy depositando los cheques baja la cuenta contable de valores a depositar y a medida que se acrediten aumenta el saldo del banco donde se hizo el deposito.

El sistema no genera asiento cuando se hace la boleta de deposito, por eso contablemente hace los siguientes dos asientos

cobros bancarios en trànsito
a deudores por venta
cuando se genera el recibo por cobro

y cuando hago la conciliaciòn con el extracto bancario hace

banco cta cte
a cobros bancarios en trànsito

reflejando que el cheque se acredito.-

para mi esto no esta bien, ya que puedo tener cheques en cartera que todavía no mande a depositar y tienen que estar reflejados en la cuenta contable valores a depositar.
a parte si quiero conciliar o hacer un arqueo tengo que tenerlo reflejado contablemente.

por otro lado estos dos asientos el sistema lo hace para la transferencia bancaria que hace el clietne, en esta caso esta bien que se refleje asì ya que queda en la cuenta en transito hasta que se acredite en forma inmediata o a las 24 hs.

espero que sea clara la idea, si saben una forma de contabilizarlo por favor avisenme.

por otro lado, hice la prueba donde valores a depositar recién se toca cuando se hace el extracto contable, en este caso aumenta el banco valores a depositar cuando el cheque en realidad lo deposite en la cuenta banco cuenta corriente.
no me parece la forma.

[AMEBIS]

Estamos resolviendo el mismo tema con un contador. Mandame un mail y veamos como podemos mejorar este proceso.

Saludos

[Juan Manuel Martínez]

Hola,

Yo configuré la contabilidad para que use cuentas puente (algo similar a como está seteado por default), pero para tener un mejor control de los movimientos creé unas propias. Además, varios de los movimientos generan débitos y créditos a la mismas cuentas por los mismos importes. Las cuentas puente son:

* Pagos a proveedores
* Cobros de clientes

Cuando pago, hago los siguientes asientos:
(1)OP
Proveedores nacionales
…Pagos a proveedores

(2)Medio de pago
Pagos a proveedores
…Banco CC/Cheques emitidos pendientes de ingresar/Valores a depositar

Cuando cobro, sigo el mismo esquema pero al revés:

(3)Recibo
Cobros a clientes
…Deudores por ventas

(4)Medio de cobro
Banco CC/Valores a depositar
…Cobros a clientes

Bajo este esquema, y como la cuenta para cheques en cartera se maneja como un banco, la mejor opción que encontré para depositar los cheques fue crear una cuenta de activo para tal fin, es decir que se desdobla en el módulo, pero contablemente va todo a la mista cuenta. Así, cuando deposito un cheque de tercero hago:

(5)Banco CC
…Valores a depositar

En cuanto a la conciliación bancaria, se hace lo siguiente:

(6)Conciliación de la cuenta de activo
Banco CC
…Banco CC

(7)Conciliación de cheques emitidos
Cheques emitidos pendientes de ingresar
…Banco CC

(8)Conciliación de valores a depositar (sólo los cheques recibidos que usé para pagar a proveedores)
Banco CC
…Valores a depositar
Valores a depositar
…Banco CC

(9)Conciliación de valores a depositar (sólo los cheques que se depositaron en CC)
Banco CC
…Banco CC

Este esquema puede parecer poco ortodoxo, pero a mi me funcionó ya que logro lo siguiente:
a) los cobros/pagos en/con cuenta corriente entran directo al banco (hoy en día, se verifica casi al instante a través de homebanking);
b) los cobros con valores los registro en la cuenta contable pertinente y los mantengo ahí hasta que se depositan o se usan para pagar a un proveedor;
c) los depósitos de éstos valores en la cuenta corriente se pasan directamente al banco;
d) los pagos con valores de terceros recibidos se dan de baja de la cuenta contable; y
d) los pagos con cheques propios se mantienen en la cuenta respectiva hasta el momento en que se verifica su pago con la conciliación;

El tema de hacer los depósitos de valores a través de una cuenta específica vino al darme cuenta que la boleta de depósito genera un contramovimiento por el medio de cobro original que no registra movimiento contable(el documento aparece como aplicado, pero sin cuentas), pero sí mueve la contabilidad el nuevo medio de cobro que se crea.

Por último, como notarán, la conciliación sólo tiene relevancia para los cheques propios emitidos.

Bueno, espero haber sido claro. Cualquier cosa lo seguimos viendo. Algo bueno vamos a sacar…

Saludos a todos,
Juan Manuel.

[ibis Network]

Yo también solucione esto, con el mismo procedimiento. Creando una EC, que sea el Banco (ni como cliente ni como proveedor, para que no salga en ningún listado), podria decirse ficticia. Esto no tiene ningún impacto ni contable ni de cta.cte. Recién tiene impacto contable cuando se concilia todos los movimientos que van al banco.

[Autor]

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